POS机三天洗钱骗局！商户血汗钱竟神秘流向境外

惊爆！POS机新型骗局曝光：商户钱款被卷走，三天后竟流向境外！

1. 诈骗手法揭秘：POS机成洗钱工具

诈骗分子以**“免费办理”“秒到账”**为诱饵，向商户推销境外改装POS机。一旦商户使用：

资金被拦截并转入**“跑分”团伙账户**，通过银行卡、黄金交易等方式洗白，最终流向境外部分POS机被植入程序直接窃取银行卡信息，导致后续盗刷近期发现犯罪团伙通过破解、改造POS机进行跨境“对敲”换汇，涉案金额超23亿元

2. 真实案例触目惊心

鄂尔多斯洗钱案：18人团伙利用商户POS机为境外诈骗集团洗钱，11人被批捕武汉黄金店洗钱案：虚假金店POS机日流水近百万，警方追回113万元广州盗刷案：93人团伙利用改装POS机窃取银行卡信息，涉案金额超1033万元石家庄诈骗案：男子以免费POS机为幌子套取商户信息实施诈骗

3. 警方重拳出击，斩断黑产链

广东、湖北等地开展**“利剑行动”**，2023年破获POS机诈骗案件520余起武汉警方带破全国371起电诈案，涉案金额超3000万元南通警方破获POS机洗钱案，商户因协助套现导致账户被冻结

4. 商户必看！防骗指南

资质核查：选择持有央行支付牌照的一清机，可通过官网查询警惕异常行为：拒绝任何要求预刷押金、激活费的POS机发现账户资金异常增加立即报警（如石家庄商户遇1820元误转骗局）交易监控：实时查账，延迟到账立即联系银行冻结账户定期检查POS机是否被偷换或植入恶意程序

5. 新型诈骗特征

伪装成银行客服/支付平台员工，利用费率焦虑行骗通过**“1元促销”**诱导刷卡窃取信息（如广州蓝莓骗局）利用商户收款码进行跑分洗钱（广东已刑拘95人）

提醒：任何要求出借账户协助转账的行为均可能涉及洗钱，切勿为小利触法！